연말 기준금리 인하 준비 미국 주식 대신 미국 장기 국채 ETF(TLT) 추가 매수, 미국 장기 국채에 투자하는 이유와 전략(24.07.16)

글을 시작하며

안녕하세요 경제적 자립을 목표로 다양한 투자와 재테크를 탐구하는 블로그 자본주의에서 살아남기입니다. 7월 3주 차를 시작하며 미국주식 투자 전략을 세워보기 위해 지난 주말 미국 대표 산업 11개의 ETF들을 기준으로 미국 산업별 주식 시장의 동향을 분석했습니다. 시장의 과매수, 과매도 구간을 가늠하게 해주는 RSI 지표상 11개 산업이 모두 월봉상 60 이상을 기록하며 미국 시장은 전체 산업이 과매수 구간으로 진입함을 확인했습니다. 따라서 미국 주식 대신 미국 장기 국채 ETF(TLT)를 7월 3주 차 첫 거래일에 추가 매수하게 되었습니다. 오늘은 미국 장기 국채 ETF(TLT)를 추가 매수하게 된 이유와 투자 현황에 대해 리뷰해 볼까 합니다. 2주 차를 마무리하며 작성한 미국 시장 동향에 대한 글이 궁금하다면 아래 별도 링크 참조 부탁드립니다.

[24 년 7월 2주 차 미국 주식 시장  동향]

[미국주식] 미국 11개 산업 대표 ETF 비교를 통해 알아보는 24년 7월 2주차 미국 주식 시장 동향(미

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 미국 장기 국채 ETF(TLT) 추가매수

1주, 93.0868 USD

지난밤 추가 미국주식 계좌를 통해 TLT ETF를 1주 추가 매수 했습니다.

TLT ETF 추가 매수

이번 93 달러 추가 매수를 통해 총 매입 금액은 4,743,298원입니다. 미국주식 전체 포트폴리오의 비중은 이번 매수를 통해 67%에서 68%로 증가했습니다.

예상 연간 배당금: 105.75 USD(15% 배당소득세 제외 반영)

현재 미국 장기 국채 ETF(TLT)를 통한 연간 예상 배당금은 15% 배당소득세를 제외하고 약 105.75 USD입니다. 투자 금액대비 배당률은 3% 수준을 유지하고 있으며 미국 주식 포트폴리오를 통해 지급되는 배당금의 49.1%를 차지하고 있습니다.

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TLT ETF 추가매수, 비중확대 배경

미국 기준금리 동결, 하반기 금리 인하 예상

앞서 서두에 언급한 바와 같이 미국 11개 산업 섹터의 대표 ETF의 과매수 과매도 여부를 체크해 본 결과 모든 산업에서 월봉상 RSI가 60 이상을 기록하며 과매수 구간에 진입해 있음을 확인했습니다. 과매수 구간은 매도자보자 매수자의 수요가 많아 주가가 상승하는 구간으로 일부 산업음 80에 육박할 정도로 개인적으로 미국 시장은 많이 과열되어 있음을 알 수 있습니다. 결국 과열 끝에는 주가 조정이라는 결과가 역사적으로 반복해 왔기 때문에 과매수 구간의 미국주식보다 금리인하를 앞둔 장기 국채 ETF에 투자를 집중하고 있습니다.
현재 미국 연준(FED)은 기준금리 상승세를 동결하고 하반기 인하를 앞두고 있기 때문에 장기 국채 상품의 투자 매력도는 점점 상승하고 있습니다. 실제 기준금리가 인하될 경우 장기국채의 가치는 상승할 가능성이 높기 때문에 포트폴리오에서 비중은 조금씩 최대 80%까지 확대해 볼 계획입니다.

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결론

미국 주식 시장의 과매수 현상으로 인해 일반종목 투자의 리스크가 높아진 가운데, 미국 장기 국채 ETF(TLT)의 투자는 최근 연준(FED)의 기준금리 동결로 인해 안정성이 높아지고 연말 금리 인하 시 주가 상승 또한 예상되고 있습니다. 경제 흐름에 민감하게 반응하지 않고 투자를 하고 있다면 상관없겠지만 시장의 변동성과 금리 변동에 민감한 투자자들에게는 주식과 장기 국채의 비중 조절의 적절한 시기로 보입니다.

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