High Risk High Return
고배당 채권에 투자하는 HYT ETF
시장에서 높은 수익률을 바라볼 때는 필연적으로 높은 리스크가 따릅니다. 그것은 주가 상승과 높은 배당률에 동일하게 적용되는 사항입니다.
오늘 알아볼 HYT ETF의 경우 연간 보수비용을 제외하고도 현재기준 8% 이상의 배당률을 월배당으로 누릴 수 있는 ETF입니다. 통상적으로 10%의 배당률에 육박하는 ETF는 하나씩 고민하는 리스크가 있는데 HYT ETF의 경우 하이일드(High Yield) 또는 정크본드(Junk Bond)라고 불리는 고위험, 고수익 채권에 중점을 두고 있다는 점입니다. 오늘은 HYT ETF에 대해서 알아보며 미국주식 월배당 투자자로서 투자 매력이 충분한 ETF일지 확인해 보려고 합니다.
HYT ETF?
BlackRock Corporate High Yield Fund, Inc
HYT는 ETF이름에서 알 수 있듯이 투자등급 이하의 고위험, 고수익 채권에 주로 투자해 높은 배당수익률을 실현하는 것을 목표로 하고 있습니다. 자세한 ETF(CEF) 정보는 아래를 참고 부탁드립니다.
- ETF 이름: BlackRock Corporate High Yield Fund, inc
- 상장사: BlackRock, Inc
- 상장일: 2003년 5월 30일
- 배당수익률: 11%(24년 8월 기준)
- 배당형식: 월배당
- 보수비용: 3.35%
보수 비용은 ETF 대비 높지만 고위험 채권에 투자하기 위해 관리 및 인력이 일반 지수추종 ETF보다 많이 사용되기 때문에 당연한 결과라고 생각됩니다.
HYT ETF 주요 특징
고수익 채권, 높은 배당 수익률, 월배당
HYT ETF(CEF) 투자 검토에 참고할만한 주요 특징들을 정리해 보면 아래와 같습니다.
- 자산구성: HYT ETF(CEF)는 주로 미국의 회사채에 투자하며, 포트폴리오의 대부분이 미국의 고정수 회사채에 할당되어 있습니다. 또한 소수의 증권, 우선주, 소량의 주식과 현금을 포함하고 있습니다.
- 성과: 역사적으로 HYT(CEF)는 종종 좋은 성과를 만들었습니다. 투자 시기를 잘 맞춘다면 높은 배당수익에 시세차익 성과까지 더해져 좋은 투자 성과를 만들 수 있습니다.
- 배당수익률: HYT(CEF)는 고위험 채권, 즉 정크본드에 투자하는 대신 현재기준 연간 11%의 배당금을 월배당으로 지급합니다. 높은 배당수익률과 월배당 지급은 많은 투자자들에게 관심을 가지게 만드는 중요 요소 중 하나입니다.
- 레버리지: HYT(CEF)는 일반 ETF보다 관리와 많은 레버리지를 사용합니다. 이는 변동성을 증가시키는 요소인 동시에 높은 배당금을 만드는 근간이 되기도 합니다.
- 보수비용: HYT(CEF)의 보수비용은 3.35%로 일반 ETF가 1% 미만임을 가정하면 다소 높은 수준을 유지 중입니다. 하지만 이는 조금 더 적극적인 레버리지 투자와 관리를 요하는 ETF이기 때문에 어쩌면 당연한 사항일 수 있습니다.
HYT ETF 위험요소 및 고려사항
위험과 보상
HYT ETF(CEF)의 투자 근간인 정크본드는 높은 수익률을 만들 수 있는 동시에 높은 신용 리스크를 가지고 있습니다. 그렇기 때문에 높은 수익률을 투자자에게 제공할 수 있지만 동시에 높은 리스크를 감내해야 할 수 있습니다. 이러한 형태의 ETF(CEF)의 경우 관리와 운영이 중요한데 세계적인 자산운영사인 블랙록에서 운영해서 그런지 아직까지 상장 후 비슷한 수준의 배당금을 유지 중입니다. 다만 경기 침체 초입이나 위기 시에는 주가 하락으로 자산 손실을 볼 수 있기 때문에 투자 시점의 경제 흐름이 중요합니다. 개인적으로는 현재 실업률이 증가하고 제조업 지수의 발표가 좋지는 않아 개인적으로 투자는 잠시 보류하고 있습니다.
본 글은 개인의 경험과 주관적인 생각을 바탕으로 작성한 글입니다. 투자에 대한 결정과 결과에 대한 책임은 항상 본인에게 있음을 알려 드립니다.
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