직장인 부업, 제 2의 달러 월급 미국주식 월배당 포트폴리오 24년 4주차 현황 및 미국 주식시장 동향분석: 미국 11개 산업 대표 ETF 분석
서론
안녕하세요 경제적 자립을 목표로 다양한 투자와 재테크를 탐구하는 블로그 자본주의에서 살아남기입니다. 오늘은 급여 외 제2의 달러 월급 만들기 위해 구축 중인 미국주식 포트폴리오의 투자 현황을 살펴보고 다음 주 투자 방향을 잡기 위한 미국 11개 산업 대표 ETF 분석을 진행하려고 합니다.
본 글은 투자권유나 종목추천 글이 아닙니다. 미국주식에 대한 주관적인 생각과 개인의 경험에 대한 기록으로 투자에 대한 결정과 책임은 항상 본인에게 있습니다.
24년 7월 4주차 미국주식 투자현황
연간 총 예상 배당금: 221.95 USD
현재 달러 현금흐름을 위해 투자 중인 미국주식 포트폴리오를 통한 연간 총 예상 배당금은 15% 배당소득세를 제외하고 221.95 USD 지급 예상됩니다. 3주차 215.61 USD 보다 약 6.34 USD 증가했습니다. 221.95 USD 배당금을 받고 있는 종목 구성과 비중은 아래 이미지를 참고 부탁드립니다.
연간 221.95 USD 의 배당금을 받기까지 미국주식에 투입된 금액은 7,091,064원입니다. 종목 구성은 3주차에 이어 미국 장기국채에 투자하는 비중을 높게 유지 중입니다. 미국 20년 이상 장기 국채에 투자하는 TLT ETF가 약 69%, 엔저시기를 이용한 엔화를 통해 미국 장기국채에 투자하는 2621 ETF가 약 6% 투자되어 미국 채권에만 현재 75% 비중을 투자 중입니다. 그 외 24년 7월 4주 차의 미국주식 포트폴리오의 투자 현황을 정리하면 아래와 같습니다.
- 매입원금: 7,091,064원
- 평가금액: 6,867,874원
- 평가손익: -223,217원
- 연간 총 예상 배당금: 221.95 USD (24.07.26일 기준 원화 307,511원)
- 매입 원금대비 배당률: 4.34%
24년 7월 4주차 미국 주식시장 동향
3주차와 동일하게 11개 산업 전체 과매수 구간 유지
7월 마지막주 투자 방향을 설정하기 위해 미국 11개 산업 대표 ETF를 비교해 보면 아래 이미지와 같습니다.
미국 11개 산업은 전주와 동일하게 전체 과매수 구간을 유지 중입니다. 그중에서 가장 과매수된 산업과 덜 과매수된 산업을 비교해 보자면 아래와 같습니다.
- 가장 과매수된 산업: XLC(통신 설비)
- 가장 덜 과매수된 산업: XLRE(부동산)
가장 과매수된 산업을 여전히 'XLC' 통신설비 산업이 유지중입니다. 해당 산업을 구성하는 상위 5개 종목은 1. 메타, 2. 구글, 3. AT&T, 4. 일렉트로닉 아츠, 5. 버라이즌입니다. 대부분의 비중을 상위 5개 종목이 차지하기 때문에 해당 기업들 또한 과매수 위치에 있을 확률이 큽니다.
반대로 가장 덜 과매도된 산업은 "XLRE' 부동산 산업이 그 위치를 유지 중입니다. 해당 산업을 구성하는 상위 5개 종목은 1. 프롤로지스, 2. 아메리칸 타워, 3. 이퀴닉스, 4. 웰타워, 5. 디지털 리얼티 트러스트입니다.
미국 장기 국채 ETF TLT 현황
과열된 미국 주식시장과 반대로 미국 장기국채 대표 ETF인 TLT의 RIS는 다음과 같습니다.
- 일: 51.35
- 주: 64.61
- 월: 44.46
현재 일봉과 주봉에서는 60에 근접하며 단기적으로 과열된 모습을 보이고 있지만 월봉상 아직 30에 더 가까운 모습으로 완전히 과매도 구간에 진입했다고 할 수 없지만 미국주식과 대조되어 과매도 구간에 가까운 것을 알 수 있습니다.
결론
제2의 달러 월급을 위한 미국주식 투자 4주차는 지난주 대비 총 예상 배당금이 6.34달러 증가해 15% 배당소득세를 제외하고 연간 221.95달러의 배당금이 예상됩니다. 달러 현금흐름 확보를 위한 배당금 증가가 소폭 있었고 하반기 금리 인하를 대응한 미국 국채 투자 비중 또한 증가 중입니다.
미국 장기국채 투자 비중을 높게 유지 중인 주요 이유는 아직 미국 11개 산업이 모두 과열 구간에 있어 과열된 주식 시장 상황을 고려할 때 안정적인 채권 투자 전략을 선택해 사용하고 있습니다. 개인적인 포트폴리오의 국채 ETF 투자 비중은 70~80%입니다.
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